Financeiro

Controle financeiro completo para operações SaaS e recorrentes

O módulo Financeiro do SniperSell centraliza toda a gestão de receita da sua operação: contratos, faturamento recorrente, conciliação bancária e indicadores como MRR e ARR. Tudo integrado ao CRM para que cada deal fechado se transforme automaticamente em contrato e cobrança.

Com visão em tempo real da saúde financeira, sua equipe identifica rapidamente clientes inadimplentes, receita em risco de churn e oportunidades de expansão. Dashboards dedicados mostram a evolução da receita mês a mês, com drill-down por cliente, plano e período.

O módulo se integra nativamente com o CS Intelligence para correlacionar saúde financeira com saúde do cliente, e com o Comissionamento para calcular comissões baseadas em receita efetivamente recebida.

Alertas automáticos notificam a equipe sobre faturas vencidas, contratos próximos do vencimento e divergências de conciliação, permitindo ação proativa antes que problemas impactem o caixa.

Contrato

Acordo formalizado com o cliente, contendo valor, periodicidade (mensal, trimestral, anual), data de início, vigência e condições de renovação. Cada contrato está vinculado a uma empresa no CRM e pode conter múltiplos itens ou planos.

Fatura (Invoice)

Documento de cobrança gerado a partir do contrato. Pode ser recorrente (automática) ou avulsa. Possui status: emitida, paga, vencida, cancelada. Cada fatura registra valor, data de vencimento e data de pagamento.

MRR (Monthly Recurring Revenue)

Receita recorrente mensal — soma de todos os contratos ativos normalizados para o mês. Indicador-chave para negócios SaaS e de assinatura. O sistema calcula automaticamente a partir dos contratos vigentes.

ARR (Annual Recurring Revenue)

MRR multiplicado por 12. Projeção anualizada da receita recorrente. Útil para planejamento estratégico e valuation.

Conciliação Bancária

Processo de cruzar pagamentos recebidos no banco com faturas emitidas no sistema. Identifica divergências, pagamentos parciais e valores não identificados.

Inadimplência (Churn de Receita)

Faturas vencidas sem pagamento. O sistema classifica por faixa de atraso (1-15 dias, 16-30, 31-60, 60+) e dispara alertas para a equipe de CS e financeiro.

Como começar a usar o módulo Financeiro

1. Acesse Gerir → Financeiro no menu lateral.
2. Confira o dashboard principal com MRR atual, faturas pendentes e inadimplência.
3. Navegue até Contratos para visualizar todos os contratos ativos, pausados e encerrados.
4. Clique em um contrato para ver detalhes: histórico de faturas, valores, datas de renovação.
5. Acesse Faturas para acompanhar cobranças emitidas, pagas e vencidas.
6. Registre pagamentos recebidos manualmente ou configure a conciliação automática.

Dica: Quando um deal é marcado como "Ganho" no CRM Pipeline, o sistema pode gerar automaticamente o contrato e a primeira fatura, economizando tempo da equipe financeira.

Para configurações avançadas como ciclos de faturamento personalizados e regras de renovação automática, consulte a seção Configurações abaixo.

Gestão de Contratos

Cadastre e gerencie contratos com valor, vigência, periodicidade e condições de renovação. Histórico completo de alterações, aditivos e reajustes. Vinculação direta com empresas e oportunidades do CRM.

Faturamento Recorrente

Geração automática de faturas com base no ciclo do contrato. Suporte a cobranças mensais, trimestrais, semestrais e anuais. Faturas avulsas para serviços adicionais ou setup fees.

Dashboard de Receita

Visualização de MRR, ARR, receita por plano e por cliente. Gráficos de evolução temporal, comparativo mês a mês e projeções. Drill-down por segmento, vendedor ou produto.

Controle de Inadimplência

Classificação automática por faixa de atraso. Alertas para CS e financeiro. Histórico de ações de cobrança. Impacto no health score do cliente via integração com CS Intelligence.

Conciliação Bancária

Cruzamento de pagamentos recebidos com faturas emitidas. Identificação de pagamentos parciais, duplicados ou não reconhecidos. Relatórios de divergência para auditoria.

Relatórios Financeiros

Relatórios de receita, inadimplência, churn de receita e projeções. Exportação em PDF e CSV. Filtros por período, cliente, plano e status.

Fluxo de Novo Contrato

1. Deal marcado como "Ganho" no CRM Pipeline.
2. Sistema cria contrato automaticamente (ou manualmente pelo financeiro).
3. Primeira fatura é gerada conforme o ciclo definido.
4. Cliente recebe notificação de cobrança.
5. Pagamento registrado → fatura marcada como paga.

Fluxo de Cobrança Recorrente

1. Sistema verifica contratos com fatura programada para o período.
2. Faturas são geradas automaticamente.
3. Notificações enviadas ao cliente (email/WhatsApp se configurado).
4. Pagamentos conciliados automaticamente ou registrados manualmente.
5. Faturas vencidas entram na fila de inadimplência com alertas escalonados.

Fluxo de Renovação

1. 30/60/90 dias antes do vencimento, alerta é disparado para CS e comercial.
2. Equipe negocia renovação com o cliente.
3. Contrato renovado (com ou sem reajuste) ou encerrado.
4. Sistema atualiza MRR e projeções automaticamente.

Ciclos de Faturamento

Defina a periodicidade padrão para novos contratos: mensal, trimestral, semestral ou anual. Cada contrato pode ter seu próprio ciclo personalizado independente do padrão.

Alertas de Inadimplência

Configure as faixas de atraso e os destinatários dos alertas. Exemplo: 1-15 dias → alerta ao CS; 16-30 dias → alerta ao financeiro; 30+ dias → alerta ao gestor. Canais: email, notificação no sistema, Slack.

Renovação Automática

Ative a renovação automática para contratos elegíveis. Defina o período de antecedência para notificação (30, 60 ou 90 dias). Configure regras de reajuste automático (IPCA, percentual fixo, sem reajuste).

Conciliação

Defina a tolerância para matching automático de valores (ex: diferença de até R$ 0,50 é aceita). Configure as fontes de dados bancários para importação.

Impostos e Descontos

Configure alíquotas de impostos por tipo de serviço. Regras de desconto para pagamento antecipado. Arredondamento de valores.

Integrações nativas do módulo Financeiro

• CRM Pipeline — Deal ganho gera contrato automaticamente. Valor do deal vira valor do contrato.
• CS Intelligence — Inadimplência impacta health score. Faturas em dia melhoram a saúde financeira do cliente.
• Comissionamento — Comissões calculadas sobre receita efetivamente recebida (não apenas faturada).
• Propostas — Proposta aceita pode gerar contrato e primeira fatura automaticamente.
• Assinatura Digital — Contrato assinado digitalmente dispara criação de fatura.
• Analytics — Métricas financeiras alimentam dashboards de BI e relatórios gerenciais.

Integrações externas com ERPs (Omie) permitem sincronizar contratos, faturas e pagamentos bidirecionalmente.

Posso gerar faturas manualmente fora do ciclo automático?

Sim. Acesse o contrato e clique em "Nova Fatura Avulsa". Útil para cobranças de setup, consultoria ou serviços extras não previstos no contrato recorrente.

Como funciona o cálculo do MRR?

O MRR é a soma de todos os contratos ativos, normalizada para valor mensal. Contratos trimestrais são divididos por 3, anuais por 12. Contratos pausados ou cancelados não entram no cálculo.

O que acontece quando um contrato vence?

Depende da configuração: se renovação automática está ativa, o contrato é renovado e novas faturas são geradas. Caso contrário, o sistema envia alertas à equipe para negociar a renovação manualmente.

É possível importar contratos existentes?

Sim. Use a importação via CSV com os campos: empresa, valor, periodicidade, data início, data fim. O sistema cria os contratos e gera faturas futuras automaticamente.

Como registrar um pagamento parcial?

Na fatura, clique em "Registrar Pagamento" e informe o valor recebido. A fatura ficará com status "Parcialmente Paga" e o saldo restante continuará como pendente.

Fatura duplicada gerada para o mesmo período

Causa: Ciclo de faturamento alterado sem cancelar a fatura anterior, ou reprocessamento manual do ciclo.

Solução: Cancele a fatura duplicada (não exclua, para manter auditoria). Verifique o ciclo do contrato e a data da próxima fatura programada.

MRR não reflete o valor esperado

Causa: Contrato com status incorreto (pausado quando deveria estar ativo), ou valor do contrato desatualizado após aditivo.

Solução: Verifique o status de todos os contratos. Confirme que aditivos e reajustes foram aplicados corretamente no valor do contrato.

Conciliação não encontra o pagamento

Causa: Valor pago diferente do faturado (desconto não previsto, juros, ou pagamento parcial). Nome do pagador diferente do cadastrado.

Solução: Ajuste a tolerância de matching ou faça a conciliação manual. Verifique se o pagador está corretamente vinculado à empresa no CRM.

Alerta de inadimplência enviado para cliente que já pagou

Causa: Pagamento registrado após o envio do alerta, ou conciliação ainda não processada.

Solução: Registre o pagamento e o alerta cessará automaticamente no próximo ciclo. Configure a conciliação para rodar antes do envio de alertas.